Nigeria : banques et fintechs ont signalé 42 082 transactions suspectes en 2025

Les banques et les fintechs nigérianes ont transmis 42 082 signalements de transactions suspectes à la NFIU (Unité de renseignement financier) depuis le début de l'année. C'est ce qui ressort des données publiées par l'agence, qui supervise la lutte contre le blanchiment d'argent au Nigeria. Ce chiffre, en hausse de 15 % par rapport à la même période l'an dernier, montre que les institutions financières du pays ont intensifié leur surveillance.

Cette augmentation s'explique par plusieurs facteurs. D'abord, la pression réglementaire : la NFIU a renforcé ses exigences de déclaration et les amendes pour non-conformité ont dissuadé plus d'un établissement. Ensuite, les fintechs, qui ont connu une croissance fulgurante ces dernières années, sont désormais mieux outillées pour détecter les opérations douteuses. Leur rôle est devenu central dans ce dispositif, d'autant que les transferts numériques ont explosé. Pour la diaspora ouest-africaine, cette évolution change la donne sur le coût des transferts.

Derrière ces chiffres, il y a une réalité : le Nigeria est confronté à un flux massif d'argent sale, notamment dans le secteur informel. Les signalements concernent principalement des opérations fractionnées, des mouvements rapides entre comptes et des transactions en espèces supérieures aux seuils réglementaires. Les autorités espèrent ainsi mieux cerner les circuits de financement illicite, qui alimentent parfois la corruption ou le terrorisme.

Reste à savoir si cette vigilance accrue suffira. Les fraudeurs s'adaptent, et les techniques de blanchiment évoluent. Mais la hausse des signalements témoigne d'une prise de conscience collective. Les banques et les fintechs, longtemps critiquées pour leur passivité, semblent avoir compris qu'elles jouent un rôle clé dans la crédibilité du système financier nigérian.